Mainstream réalise soudainement que l'augmentation des taux d'intérêt dans un monde enseveli sous la dette pourrait être un problème

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La Réserve fédérale parle d'augmenter les taux d'intérêt. Mais l'économie américaine est ensevelie sous des piles de dettes. J'ai demandé comment cela va fonctionner pendant des mois.

Apparemment, la question s'est finalement posée au grand public.

Un article de CNBC a déclaré: «Les hausses des taux de la Fed intensifieront une crise mondiale de la dette, prévient une étude.”

Ben ouais. Euh.

Selon l'étude réalisée par une organisation britannique à but non lucratif, la Jubilee Debt Campaign, les paiements de la dette ont augmenté de 120 % dans les pays en développement entre 2010 et 2021. Ils sont actuellement à leur plus haut niveau depuis 2001.

"La forte augmentation des paiements de la dette entrave la reprise économique des pays après la pandémie, suggère le rapport, et la hausse des taux d'intérêt américains et mondiaux en 2022 pourrait aggraver le problème pour de nombreux pays à faible revenu".

L'étude et l'article de CNBC sont vraiment un argumentaire en faveur de l'annulation de la dette, mais leur récit dévie vers une vérité désagréable pour les décideurs américains. Augmenter les taux d'intérêt dans un monde inondé d'encre rouge va être un problème. Et pas seulement pour les « pays en développement ».

Le gouvernement américain se rapproche rapidement 30 000 milliards de dollars de dettes sans fin des emprunts et des dépenses en vue. Le gouvernement fédéral réussi à enregistrer un déficit en décembre malgré des recettes record.

En décembre seulement, le gouvernement fédéral a dépensé 508 milliards de dollars. Il s'agissait du niveau de dépenses le plus élevé jamais enregistré en décembre. Au cours des trois premiers mois de l'exercice 2022, le gouvernement fédéral a déjà dépensé 1,43 billion de dollars. C'est un record pour le premier trimestre d'un exercice.

L'augmentation des taux d'intérêt augmentera considérablement le coût du service de toute cette dette. Et cela augmentera le coût d'emprunter plus d'argent pour les dépenses de Biden à venir.

Au cours de l'exercice 2020, l'Oncle Sam a dépensé 345 milliards de dollars en paiements nets d'intérêts, malgré des taux d'intérêt proches de zéro. Le Comité non partisan pour un budget fédéral responsable a constaté que même une augmentation de 2 % des taux d'intérêt entraînerait une augmentation des paiements d'intérêts nets à 750 milliards de dollars. Et cette estimation a été calculée avant l'adoption de l'American Rescue Plan et du Bipartisan Infrastructure Bill. Cela a été suivi d'une forte hausse des taux d'intérêt sur les bons du Trésor américain. En d'autres termes, 750 milliards de dollars sous-estiment le coût.

En plus de cela, les consommateurs américains sont ensevelis sous les dettes. La dette des consommateurs a bondi de 11 % année après année en novembre. Il s'agit de la plus forte augmentation mensuelle de la dette des consommateurs en 20 ans. La dette totale des consommateurs s'élève désormais à plus de 4,41 billions de dollars. Et cela n'inclut pas les hypothèques.

La dette renouvelable – principalement les soldes de cartes de crédit – a augmenté de 23,4 % en glissement annuel en novembre. Il s'agit de la plus forte augmentation depuis 1998.

Et ce n'est pas tout. Les entreprises et les sociétés sont également exploitées au maximum. L'année 2020 a établi un record d'émission de dette d'entreprise avec 2,28 billions de dollars d'obligations et de prêts, comprenant à la fois de nouvelles obligations et des obligations émises pour refinancer la dette existante.

Toute cette dette est une caractéristique de la politique monétaire souple de la Fed – pas un bug.

La Réserve fédérale et le gouvernement américain ont bâti une « reprise économique » post-pandémique sur la relance et la dette. Il repose sur le fait que les consommateurs dépensent de l'argent de relance emprunté et distribué par le gouvernement fédéral ou utilisent leurs propres cartes de crédit.

Maintenant, la Fed menace de fermer ce robinet d'argent facile. Comment ça va marcher? Comment les consommateurs ensevelis sous plus de 1 000 milliards de dollars de dettes de cartes de crédit rembourseront-ils ces soldes alors que les taux d’intérêt augmentent ? Avec la hausse des taux, les paiements minimums augmenteront. Il en coûtera plus juste pour payer les intérêts sur les soldes impayés.

Les entreprises surendettées ont le même problème.

Et le gouvernement américain aussi.

Cela n'augure rien de bon pour une économie qui dépend des emprunts et des dépenses pour se maintenir.

La seule raison pour laquelle les Américains peuvent emprunter de l'argent est que la Fed leur permet. Il maintient les taux d'intérêt artificiellement bas. C'est ainsi que fonctionne l'économie. Et c'est pourquoi je pense que la Fed finira par céder sur tout mouvement qu'elle fera vers une politique monétaire plus stricte. Comme l'a dit Peter Schiff, la Fed ne peut pas faire ce qu'elle prétend faire.


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